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广西惠融通公司集资诈骗 8000多万资金无法返还 200余名投资人心

日期:2018-10-27 来源:健康网 责编:养生之道网 字号:【 】    打印 阅读:76

广西惠融通互联网金融服务有限公司(系广西林业集团林融资产管理有限责任公司的控股子公司,成立于2015年11月,注册资金为1000万元。简称:广西惠融通)自2016年以来,共发年化利息7.5%至9%的理财产品3.2亿元,目前重庆诚信融资担保公司(简称:诚信担保公司)和贵州宝通融资担保(简称:宝通担保公司)未兑付共8025万元(从广西惠融通交易系统查悉),已逾期无法兑付7875万元,其中诚信担保公司担保的政金保2900万元、盈利保1220万元、房融保1100万元;宝通担保公司担保的盈利保2805万元。这些钱90%以上是重庆退休人员及家庭成员的养老金和血汗钱,涉及200余名实际投资人。

从今年5月开始,投资人先后向重庆和广西两省主要领导写信,到数十个部门上访、报案,目前是信访不受理,报案不立案,投资人走投无路,他们先后在重庆和广西集体静坐、围困办公楼、绝食、跳楼、犯病抢救,均无人问津,处处冷血。目前,犯罪分子在不停转移资金,大家心急如焚,希望党和政府为民做主,彻查严打犯罪分子,返还受害人的血汗钱,真正体现法制社会的威力。

广西惠融通知法犯法披露假信息。这批逾期的理财产品全都是国家《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》颁发实施后2016年9月后发售的。平台知法犯法,盈利保和房融保合同上借款人全是假冒。经投资人实地调查,得知借款人主要是重庆垫江县4名农民冒充的,反担保人、负连带责任的公司都是农民身份证注册的空壳公司,抵押物全属虚构。

广西惠融通用假借款人、假项目和假抵质押物撮合资金。平台推出的借款人、融资项目、抵质押物和连带责任人多数虚构和造假。如目前逾期盈利保产品8笔共800万元的借款人重庆天诧商贸有限公司,今年2月借款时还填写公司所在地为重庆江北区西环路8号2幢39—11。经多次实地查找,此处根本没有这个公司,而是经营了5年以上的酒店客房。打电话向该公司董事长赖峰问询还款情况,回答说不方便告诉,我没收到你的钱,你划给谁的就找谁要,别骚扰我,从此以后就拉黑再也无法联系了。给总经理邓从容打电话,投资人一表明身份就挂断拉黑。目前盈利保和房融保产品的借款人登记的电话全为空号。理财产品反担保的价值评估报告、反担保合同、抵质押物和到有权机关登记、控制权证等均为造假或乌有。

广西惠融通选择了无资质无能力的担保公司。广西惠融通选择的重庆诚信担保公司,无融资担保资质,但成为广西惠融通最大担保公司,共担保2.1亿元。贵州宝通担保公司也无力担保,现逾期2805万元不能代付。两个担保公司经营管理混乱,违法违规严重,可广西惠融通就选择他们作主要的合作伙伴。

广西惠融通聘用自融自保自用的总经理。广西惠融通前期聘用的总经理余大河既是诚信担保公司93%股份实际控制人,又是广西惠融通的49%股份的股东,还是盈利保和房融保产品的实际借款人。后接任的总经理周龙,也是实际借款人,盈利保的部分资金,就是周龙的重庆观恒房地产公司所用。聘用这两名总经理,实际上是给他们搭建了自融、自保、自用、抽逃挪用资金的平台。

广西惠融通发生逾期不停止发包和提示风险。去年10月,平台产品开始出现逾期,但时至今年7月还在继续发包,以新还旧。期间既没停止发包,又没向投资人提示风险,更没采取措施补救整改,致使投资人越陷越深,损失越来越大。

广西惠融通拒不履行合同和承诺。平台首先表现为未按合同要求有效督促借款人和担保公司按期还款,其次是协调担保公司多次承诺分期代付也从未兑现。多次发现群体事件后,担保公司又反复口头承诺分期付款平台仍未督促落实。现平台客户经理已辞职跑路,剩下几个人打电话不接,投资人只能给林融公司领导打电话,但还款仍毫无效果。

广西惠融通代付双重标准严重不公。去年12月产品大量逾期不能兑付,平台民营股东铠悦公司以自己股权、诚信和宝通两家担保公司以资产作抵质押,广西林融公司报请林业集团批准向铠悦公司发放4900万元委托贷款,由林融公司直接操作将款还给了广西林业集团的内部投资人。而对逾期时间更长、数额更大、人数更多的重庆投资人却没有返还。这既使国有资产违规流失,又对投资人双重标准严重不公。

受害人的诉求:一是要求平台立即全部兑付本息。投资人认为借款无法回收,与惠融通平台披露假信息、审查失职、用人失察、管理混乱、兑付不公有直接的因果关系。因虚假信息是平台披露发包的,借款人是平台审查的,担保公司是平台选择的,融资项目是平台同意的,反担保措施是平台认可的,投资人的钱也是平台要求划给指定托管公司的。投资人根本不认识和不了解借款人和担保公司,不了解融资项目和反担保人及抵押物,投资人就是本着本息保障,资金安全的宣传来的,因此平台必须负全责。根据《中华人民共和国合同法》第四百二十五条“居间人应当就有关订立合同的事项向委托人如实报告。居间人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况,损害委托人利益的,不得要求支付报酬并应当承担损害赔偿责任”。为此投资人强烈要求平台立即赔偿和返还全部借款本息。

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